Lo que nos cuesta el fraude en España

Lo que nos cuesta el fraude en España

  • A principios de este año 2020, la Agencia Tributaria dio a conocer un estudio sobre la economía sumergida en España situándola en aproximadamente un 11 % del PIB. Sin embargo el Sindicato de Técnicos del Ministerio de Hacienda eleva esa cifra hasta el 25 %, es decir 250.000 millones de euros.

 

  • Dicho de otra manera, la Hacienda Publica estaría dejando de ingresar unos 70.000 millones de euros en concepto de impuestos por ingresos.

 

  • Bien es verdad que los datos de economía sumergida hay que cogerlos con pinzas por la dificultad que entraña medir estas magnitudes por el simple hecho de ser opacas.

 

  • Los expertos afirman que ni en el mejor de los escenarios en el que no existiera economía sumergida, se lograría recaudar el total de los impuestos y creen que, como mucho, se conseguirían 24.000 millones de euros que tan poco es moco de pavo.

 

  • La lucha contra el fraude fiscal consiguió ingresar algo más de 14.000 euros en 2018 lo que supone un incremento de casi el 2% con respecto a años anteriores.

 

  • Las multinacionales españolas permiten a través de artimañas legales y paraísos fiscales pagar menos de un 1% en el impuesto de sociedades lo que sin duda, constituye uno de los problemas más importantes del fisco a la hora de recaudar impuestos.

 

  • A niveles mas terrenales, los detectives privados somos pieza clave en la lucha contra el fraude no solo al destapar numerosos trabajadores que, estando de baja laboral, se dedican a trabajar sin contrato en otras empresas mientras cobran fraudulentamente la mayor parte de su sueldo del erario publico, sino destapando empresas que no facturan sus trabajos con aquello tan conocido de “lo quiere con Iva o sin Iva?. Si es sin iva se ahorra el 21 %”

 

  • Estas prácticas tan extendidas en el sector servicios en nuestro país, suponen ademas de un fraude, una competencia desleal con empresas de su misma actividad que si facturan y por lo tanto cobran el consabido impuesto.

 

  • Desde luego, no hay que descuidar la lucha contra el fraude y para eso también seguiremos estando los detectives privados de Detectib pero todo ello se ha de acompañar de programas de concienciación que animen a la gente a declarar sus ingresos para tener mejores prestaciones sociales. La gestión que hagan los políticos de los ingresos, también es esencial para conseguir esa concienciación de la que hablamos

Los delitos económicos pasan factura a España

En un día como hoy, después de una resaca electoral impensable para muchos, España sigue arrastrando alguno de sus males más endémicos: la gran cifra de delitos económicos y fraudes financieros que tienen lugar cada año en nuestro país. La corrupción está al orden del día y el clima de inseguridad para muchas empresas -tanto nacionales como extranjeras- es patente. Luchar contra ello es una labor de la Inspección del Estado, de Hacienda, de las fuerzas y cuerpos de seguridad y, de una forma paralela y colaborativa, de los detectives e investigadores privados en España.

Nosotros, como la única agencia de criminólogos nacional con certificado AENOR, trabajamos muy a menudo en asuntos económicos para entidades bancarias, empresas de tamaño medio y grande y administraciones. Aún así, a pesar de todos los esfuerzos, se nota que estamos ante un problema demasiado enraizado como para poder erradicarlo de un plumazo.

Sí, de hecho, una de las áreas con más actividad y casos al año en Detectib es la de delitos económicos y fraudes financieros a mutuas, seguros y empresas. Según los últimos datos oficiales, en nuestro país el 50,6 por ciento de las empresas han sido en alguna ocasión víctimas de un delito económico o fraude. Las más débiles y vulnerables -o las más atacadas en este sentido- son las aseguradoras y mutuas que, con una cantidad que supera los 5oo.000 millones de euros en intentos de fraude, no saben ya cómo hacer frente a esta sangría que pone en peligro su negocio. De esos delitos, la información oficial indica que el 75 por ciento de dichos delitos son de apropiación indebida.

En el siguiente vídeo ponemos de relieve algunas de estas cifras con el objetivo de poner el acento en la necesidad de reforzar la vigilancia y el control ante el fraude económico en nuestro país.

Para las empresas que consideren que necesitan incrementar su nivel de seguridad frente al fraude financiero, en Detectib ponemos a su servicio un departamento con agentes dedicados en exclusiva y especializados en delitos económicos con base en Mallorca pero con posibilidad de desplazamiento a cualquier punto de España y la UE. Consulte nuestros precios de detective privado en cuestiones económicas y le brindaremos un presupuesto ajustado a sus necesidades.

Le recordamos que, además de nuestra sede en Mallorca, tiene a su disposición dos puntos de información especializados en Murcia y Barcelona, así como un teléfono de contacto gratuito las 24 horas del día: 900 600 200 o, si lo prefiere, vía mail en info@detectib.com

Cómo localizar bienes para embargos

Una situación de embargo es la peor pesadilla de muchas personas que se ven superadas por las deudas y los impagos. Pero al mismo tiempo es la esperanza a la que se tienen que acoger muchos acreedores para tratar de recuperar los créditos que en su día dieron. A veces, tratando por sus propios medios de localizar bienes para que puedan ser embargados y recuperar así su inversión, de dinero, de tiempo o ambos.

El embargo es un derecho al que el acreedor se puede acoger para reclamar el pago de un crédito concedido a alguien. Pero no es algo que pueda hacerse sin más. Para formalizarlo el acreedor debe primero interponer una demanda ante un órgano judicial.

Después se inicia un proceso en el que se debe demostrar que la persona o empresa demandada realmente no está cumpliendo con las obligaciones acordadas. Si así se demuestra se inicia el difícil camino del embargo. Y es que no solo es complicado por el daño que se crea al embargado, sino también porque no siempre es fácil conocer la existencia de todos los bienes embargables de los que dispone.

Es ahí donde los detectives privados entramos en escena para realizar investigaciones financieras de bienes embargables. Básicamente nuestro trabajo consiste en analizar todos los bienes que tiene una persona y que pueden ser susceptibles de ser embargados.

Pero no todo vale. Los bienes embargables son, principalmente, aquellos referidos a dinero, cuentas corrientes, joyas, objetos de arte, bienes muebles e inmuebles, sueldos, salarios, pensiones y otros ingresos procedentes de actividades profesionales o mercantiles autónomas

También recibimos encargos para realizar investigaciones de pre-embargos cuando un particular o empresa presenta una demanda judicial que puede conllevar el embargo de bienes y quiere saber previamente los bienes de los que dispone la persona o entidad demandada.

Los detectives privados de Mallorca nos enfrentamos de manera habitual a este tipo de situaciones, ante las que llevamos a cabo investigaciones profesionales y serias para dar respuesta a nuestros clientes. Si usted se encuentra en esta situación puede consultarnos sin ningún compromiso y le informaremos de sus opciones.